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中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則英文版本
2024-08-22 14:44:27   來(lái)源:證券日?qǐng)?bào)  分享 分享到搜狐微博 分享到網(wǎng)易微博

8月21日,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中基協(xié)”)發(fā)布中英文雙版本《公開(kāi)募集證券投資基金投資者教育工作指引(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)及起草說(shuō)明,這也是中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則的英文版本。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),行業(yè)自律規(guī)則英文版本的發(fā)布體現(xiàn)了基金行業(yè)主動(dòng)對(duì)外制度型接軌的態(tài)度。因?yàn)镋SG、養(yǎng)老、投教、金融科技等均是國(guó)際市場(chǎng)關(guān)心的共同話題,《指引》在起草過(guò)程中借鑒了經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)的經(jīng)驗(yàn),是結(jié)合當(dāng)下中國(guó)公募基金行業(yè)發(fā)展情況提出的投資者教育中國(guó)方案。

為加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,進(jìn)一步引導(dǎo)和規(guī)范公開(kāi)募集證券投資基金的投資者教育工作,提升國(guó)民金融素養(yǎng),構(gòu)建保護(hù)公募基金投資者合法權(quán)益的良好生態(tài),中基協(xié)在證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下,根據(jù)《證券投資基金法》等法律法規(guī),制定了《指引》?!吨敢饭捕粭l,主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標(biāo)、原則、內(nèi)容、形式、資源保障及中基協(xié)的自律管理等。

具體來(lái)看,《指引》明確投資者教育工作是指“向投資者開(kāi)展宣傳基金政策法規(guī)、普及基金知識(shí)、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)、說(shuō)明投資者權(quán)利義務(wù)、傳導(dǎo)理性投資理念、引導(dǎo)投資者依法維權(quán)等活動(dòng)”??紤]到當(dāng)前公募基金行業(yè)機(jī)構(gòu)是開(kāi)展基金投資者教育的主力軍,因此《指引》適用主體界定在業(yè)務(wù)中直接面向投資者的公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)等兩類機(jī)構(gòu)。

同時(shí),《指引》結(jié)合我國(guó)公募基金行業(yè)實(shí)踐特點(diǎn),規(guī)定了投教的三個(gè)目標(biāo)、六大原則以及七大領(lǐng)域。其中,《指引》規(guī)定了投教的三個(gè)目標(biāo)是提升投資者投資認(rèn)知、技能和理念等三種能力;結(jié)合當(dāng)前投教工作面臨問(wèn)題,提出投教應(yīng)堅(jiān)持規(guī)范性、有效性、中立性、普惠性、針對(duì)性和長(zhǎng)期性等六大原則;引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點(diǎn),科學(xué)布局投教工作,開(kāi)展覆蓋投資理念、投資知識(shí)、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務(wù)、投資行為偏差、防詐騙等七大領(lǐng)域、投資全生命周期的投資者教育活動(dòng);要求基金行業(yè)機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新,通過(guò)自主運(yùn)營(yíng)或非自主運(yùn)營(yíng)的渠道及平臺(tái),搭建投教宣傳多媒體矩陣。

《指引》還引導(dǎo)公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)將投資者教育納入企業(yè)文化建設(shè),并與公司戰(zhàn)略保持一致,合規(guī)、合理、有機(jī)融入風(fēng)險(xiǎn)提示、適當(dāng)性管理、投資者陪伴、投訴處理等環(huán)節(jié)中,在為投資者提供服務(wù)過(guò)程中持續(xù)開(kāi)展投資者教育工作,進(jìn)一步提升投教質(zhì)效。

根據(jù)《指引》要求,公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)要從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者教育工作的開(kāi)展,加強(qiáng)對(duì)投資者教育工作的管理,并指定高級(jí)管理人員、相應(yīng)部門及人員管理、監(jiān)督投資者教育工作。

此外,《指引》明確引導(dǎo)公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新,充分發(fā)揮自主運(yùn)營(yíng)或非自主運(yùn)營(yíng)的第三方渠道及平臺(tái)作用,線上或線下開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。同時(shí),鼓勵(lì)公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)積極向行業(yè)機(jī)構(gòu)共享制作的投教作品,積極利用多重渠道傳播行業(yè)其他機(jī)構(gòu)制作的優(yōu)秀投教作品。明確協(xié)會(huì)將定期組織相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估,公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)價(jià)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等工作的參考指標(biāo)。

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